Obsah
Microsoft Excel poskytuje obrovské množství funkcí, které vám umožní zvládnout matematické, ekonomické, finanční a další úkoly. Program je jedním z hlavních nástrojů používaných v malých, středních i velkých organizacích pro vedení různých typů účetnictví, provádění výpočtů atd. Níže se podíváme na finanční funkce, které jsou v Excelu nejvíce žádané.
Vložení funkce
Nejprve si připomeňme, jak vložit funkci do buňky tabulky. Můžete to udělat různými způsoby:
- Po výběru požadované buňky klikněte na ikonu "fx (funkce vložení)" nalevo od řádku vzorců.
- Nebo přepněte na kartu "Vzorce" a klikněte na podobné tlačítko umístěné v levém rohu pásu karet programu.
Bez ohledu na vybranou možnost se otevře okno funkce vložení, ve kterém musíte vybrat kategorii "Finanční", rozhodněte se o požadovaném operátorovi (např. PŘÍJEM), poté stiskněte tlačítko OK.
Na obrazovce se objeví okno s argumenty funkce, kterou musíte vyplnit, poté klikněte na tlačítko OK, abyste ji přidali do vybrané buňky a získali výsledek.
Data můžete zadat ručně pomocí kláves klávesnice (konkrétní hodnoty nebo odkazy na buňky), nebo vložením do pole naproti požadovanému argumentu, vyberte odpovídající prvky v samotné tabulce (buňky, rozsah buněk) pomocí levého tlačítka myši ( Pokud povoleno).
Upozorňujeme, že některé argumenty se nemusí zobrazit a pro přístup k nim musíte posouvat oblast dolů (pomocí svislých posuvníků vpravo).
Alternativní metoda
Být na kartě "Vzorce" můžete stisknout tlačítko "Finanční" ve skupině "Knihovna funkcí". Otevře se seznam dostupných možností, mezi kterými stačí kliknout na tu, kterou potřebujete.
Poté se okamžitě otevře okno s argumenty funkce k vyplnění.
Populární finanční funkce
Nyní, když jsme přišli na to, jak se funkce vkládá do buňky v excelové tabulce, přejděme k seznamu finančních operátorů (uvedených v abecedním pořadí).
BS
Tento operátor se používá k výpočtu budoucí hodnoty investice na základě pravidelných stejných plateb (konstanta) a úrokové sazby (konstanta).
Povinné argumenty (parametry) k vyplnění jsou:
- Sázet – úroková sazba za dané období;
- Kper – celkový počet platebních období;
- Plt – stálé platby za každé období.
Nepovinné argumenty:
- Ps je současná (současná) hodnota. Pokud je ponecháno prázdné, hodnota se rovná "0";
- Typ - píše se zde:
- 0 – platba na konci období;
- 1 – platba na začátku období
- pokud pole ponecháte prázdné, bude výchozí hodnota nula.
Je také možné ručně zadat vzorec funkce okamžitě do vybrané buňky a obejít tak okna pro vkládání funkcí a argumentů.
Syntaxe funkce:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
VSD
Funkce umožňuje vypočítat vnitřní míru návratnosti pro řadu peněžních toků vyjádřených v číslech.
Povinný argument jen jeden - "Hodnoty", ve kterém je třeba zadat pole nebo souřadnice rozsahu buněk s číselnými hodnotami (alespoň jedno záporné a jedno kladné číslo), na kterých bude výpočet proveden.
Volitelný argument - "Předpoklad". Zde je uvedena očekávaná hodnota, která se blíží výsledku VSD. Pokud toto pole ponecháte prázdné, výchozí hodnota bude 10 % (nebo 0,1).
Syntaxe funkce:
=ВСД(значения;[предположение])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
PŘÍJEM
Pomocí tohoto operátoru můžete vypočítat výnos cenných papírů, za které se pravidelně úročí.
Požadované argumenty:
- date_acc – datum dohody/vypořádání cenných papírů (dále jen cenné papíry);
- Datum účinnosti – datum vstupu cenných papírů v platnost/splacení;
- Sázet – roční kupónová sazba cenných papírů;
- Cena – cena cenných papírů za 100 rublů nominální hodnoty;
- Splácení – odkupní částky nebo odkupní hodnota cenných papírů. za nominální hodnotu 100 rublů;
- Frekvence – počet plateb za rok.
Argument "Základ" is volitelný, určuje, jak se počítá den:
- 0 nebo prázdný – americký (NASD) 30/360;
- 1 – skutečný/aktuální;
- 2 – aktuální/360;
- 3 – aktuální/365;
- 4 – Evropská 30/360.
Syntaxe funkce:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
MVSD
Operátor se používá k výpočtu vnitřní míry návratnosti pro řadu periodických peněžních toků na základě nákladů na získávání investic a také procenta reinvestovaných peněz.
Funkce má pouze požadované argumenty, který zahrnuje:
- Hodnoty – jsou indikována záporná (platby) a kladná čísla (příjmy), prezentovaná jako pole nebo odkazy na buňky. Proto zde musí být uvedena alespoň jedna kladná a jedna záporná číselná hodnota;
- Sazba_finance – úroková sazba zaplacená za peněžní prostředky v oběhu;
- Sazba _reinvestovat – úroková sazba pro reinvestice oběžných aktiv.
Syntaxe funkce:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
INORMA
Provozovatel umožňuje vypočítat úrokovou sazbu pro plně investované cenné papíry.
Argumenty funkce:
- date_acc – datum vypořádání cenných papírů;
- Datum účinnosti – datum splacení cenných papírů;
- Investice – částka investovaná do cenných papírů;
- Splácení – částka, která má být obdržena při zpětném odkupu cenných papírů;
- argument "Základ" co se týče funkce PŘÍJEM je volitelné.
Syntaxe funkce:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
PLT
Tato funkce vypočítá výši pravidelné splátky úvěru na základě stálosti plateb a úrokové sazby.
Požadované argumenty:
- Sázet – úroková sazba za dobu půjčky;
- Kper – celkový počet platebních období;
- Ps je současná (současná) hodnota.
Nepovinné argumenty:
- Bs – budoucí hodnota (zůstatek po poslední platbě). Pokud pole ponecháte prázdné, bude výchozí hodnota "0".
- Typ – zde specifikujete, jakým způsobem bude platba provedena:
- "0" nebo není uvedeno – na konci období;
- "1" – na začátku období.
Syntaxe funkce:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
PŘIJATO
Slouží k nalezení částky, která bude obdržena do splatnosti investovaných cenných papírů.
Argumenty funkce:
- date_acc – datum vypořádání cenných papírů;
- Datum účinnosti – datum splacení cenných papírů;
- Investice – částka investovaná do cenných papírů;
- Sleva – diskontní sazba cenných papírů;
- "Základ" – volitelný argument (viz funkce PŘÍJEM).
Syntaxe funkce:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
PS
Operátor se používá k nalezení současné (tj. dosavadní) hodnoty investice, která odpovídá řadě budoucích plateb.
Požadované argumenty:
- Sázet – úroková sazba za dané období;
- Kper – celkový počet platebních období;
- Plt – stálé platby za každé období.
Nepovinné argumenty – stejné jako u funkce "PLT":
- Bs – budoucí hodnota;
- Typ.
Syntaxe funkce:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
HODNOTIT
Operátor vám pomůže zjistit úrokovou sazbu anuity (finančního nájemného) na 1 období.
Požadované argumenty:
- Kper – celkový počet platebních období;
- Plt – stálé platby za každé období;
- Ps je současná hodnota.
Nepovinné argumenty:
- Bs – budoucí hodnota (viz funkce PLT);
- Typ (viz funkce PLT);
- Předpoklad – očekávaná hodnota sázky. Pokud není zadáno, použije se výchozí hodnota 10 % (nebo 0,1).
Syntaxe funkce:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
CENA
Operátor vám umožňuje najít cenu za 100 rublů nominální hodnoty cenných papírů, za které se platí pravidelný úrok.
Požadované argumenty:
- date_acc – datum vypořádání cenných papírů;
- Datum účinnosti – datum splacení cenných papírů;
- Sázet – roční kupónová sazba cenných papírů;
- Příjem – roční výnosy z cenných papírů;
- Splácení – odkupní hodnota cenných papírů. za nominální hodnotu 100 rublů;
- Frekvence – počet plateb za rok.
Argument "Základ" co se týče operátora PŘÍJEM is volitelný.
Syntaxe funkce:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
ChPS
Pomocí této funkce můžete určit čistou současnou hodnotu investice na základě diskontní sazby a také výši budoucích příjmů a plateb.
Argumenty funkce:
- Sázet – diskontní sazba na 1 období;
- Význam 1 – zde jsou uvedeny výplaty (záporné hodnoty) a příjmy (kladné hodnoty) na konci každého období. Pole může obsahovat až 254 hodnot.
- Pokud je argument limit "Hodnota 1" vyčerpáte, můžete přistoupit k vyplňování následujícího − "Hodnota 2", "Hodnota 3" atd.
Syntaxe funkce:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
Výsledek v buňce a výraz v řádku vzorců:
Proč investovat do čističky vzduchu?
Kategorie "Finanční" Excel má přes 50 různých funkcí, ale mnohé z nich jsou specifické a úzce zaměřené, a proto se používají jen zřídka. Zvažovali jsme 11 nejoblíbenějších, podle našeho názoru.